Dashboard CFO
Vista financiera en tiempo real
Insight del día
“Tu margen en USD mejoró 2.1pp este mes principalmente por reducción de costos de shipping (-8%). Sin embargo, 3 facturas de Cliente A ($68K total) llevan 45+ días sin cobrar. Si no se cobran esta semana, tu cash flow se tensa en semana 6.”
+12.3%
$850K
Revenue
+8.1%
$612K
COGS
+18.5%
$238K
Gross Profit
+2.1%
28%
Gross Margin
+16.8%
$458K
Cash Balance
-5.2%
$244K
Cuentas por Cobrar
-3%
42 días
DSO
+2%
14 sem
Runway
+1.5%
$204K
Burn Rate
-1.2%
72%
OpEx Ratio
+0.8%
8.2%
Net Margin
+2%
35 días
DPO
P&L — Últimos 6 meses
Ingresos
$850.000100.0%
├── Ventas producto
$680.00080.0%
├── Servicios
$120.00014.1%
├── Otros
$50.0005.9%
Costos
($612.000)72.0%
├── Costo de mercadería
($420.000)49.4%
├── Logística
($112.000)13.2%
├── Otros costos
($80.000)9.4%
Margen Bruto
$238.00028.0%
Gastos Operativos
($168.000)19.8%
├── Sueldos
($98.000)11.5%
├── Alquiler
($25.000)2.9%
├── Marketing
($30.000)3.5%
├── Otros
($15.000)1.8%
Resultado Operativo
$70.0008.2%
Tipo de Cambio — Hoy
Oficial
$1.120,50+0.2%
MEP
$1.245,80-0.5%
Blue
$1.310,00+0.1%
CCL
$1.268,30+0.3%
MEP últimos 30 días
Inflación
Mensual (ene)2.2%
Interanual84.5%
Acumulada 20264.8%
Impacto en tu negocio: Si el MEP sube 20%, tu margen en USD baja de 8.2% a 3.1%
Cash Flow Forecast — 13 Semanas
Cash crunch detectado Actual Proyectado Optimista Pesimista Mínimo seguro
Plan vs Real
Revenue vs Plan$850K / $900K
-5.6% bajo plan
Expenses vs Plan$612K / $630K
-2.9% bajo plan
Cascada de Márgenes
Revenue
$850K100%
COGS
-$612K-72%
Margen Bruto
$238K28%
OpEx
-$168K-19.8%
Resultado Op.
$70K8.2%
Revenue (100%)→ COGS → Margen Bruto (28%)→ OpEx → Net (8.2%)
| Cliente | Revenue | Costo | Margen | Margin % | Trend | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Distribuidora Norte SA | $120K | $78K | $42K | 35% | +2.1% | |
| TechParts Argentina | $95K | $71K | $24K | 25.3% | -1.4% | |
| Importadora Sur SRL | $82K | $58K | $24K | 29.3% | +0.8% | |
| Logística Express | $68K | $52K | $16K | 23.5% | -3.2% | |
| Retail Plus | $55K | $38K | $17K | 30.9% | +1.5% |
Alertas
Cash crunch proyectado semana 8
Balance proyectado: $270K (escenario pesimista). Mínimo seguro: $300K.
Margen USD cayó 2.3pp
Principal causa: costos de logística +12% en USD.
3 facturas vencen esta semana
Cliente A: $45K (19/02) | Cliente B: $23K (20/02) | Cliente C: $12K (21/02)
Cuentas por Cobrar — Aging
$244KAl día$125K
30 días$67K
60 días$34K
90+ días$18K
Cuentas por Pagar
$85KVencido$8K
Esta semana$45K
Próxima semana$32K